Política KYC de Nine Casino en España

Utilizamos una estrategia basada en el riesgo y realizamos investigaciones de debida diligencia rigurosas y un seguimiento continuo de los clientes, usuarios y transacciones. Con respecto al riesgo, las transacciones y el tipo de cliente, utilizamos tres fases de verificaciones de debida diligencia de acuerdo con la legislación sobre lavado de dinero:

• SDD, o debida diligencia simplificada: se utiliza para transacciones que son de muy bajo riesgo pero que se encuentran por debajo de los niveles necesarios;
• CDD, o estándar para las verificaciones de debida diligencia, o debida diligencia del cliente: se utiliza generalmente para la identificación y verificación;
• EDD, o debida diligencia reforzada: se utiliza para consumidores de alto riesgo, transacciones enormes o escenarios inusuales.

A continuación, encontrarás los diferentes tipos de documentos e información que se pueden solicitar (Documentos) dependiendo del tipo de selección indicado anteriormente:

• Los documentos de identificación mínimos: nombre completo, fecha de nacimiento, dirección de residencia permanente, número de identificación;
• Los documentos de identificación reales: el pasaporte o el documento de identidad del cliente y cualquier documentación que verifique su domicilio permanente en el período especificado (como una factura de servicios públicos o un estado de cuenta bancaria) y que no tenga más de seis meses de antigüedad.

Los documentos adicionales pueden ser los siguientes:

• Documento nacional de identidad adicional (licencia de conducir, identificación militar, etc.);
• Fotos de la persona sosteniendo un pasaporte abierto frente a su rostro (legible);
• La foto frontal de una tarjeta bancaria con el nombre del titular, la fecha de vencimiento y los cinco primeros y los cuatro últimos números legibles.

Los materiales enviados pueden no ser aceptados por las siguientes razones:

• La dirección/nombre que figura en la documentación no coincide con el nombre/dirección de la cuenta;
• Documentos o copias ilegibles;
• Los documentos están dañados o no validan la edad, la identidad u otra información necesaria del usuario;
• Documentos no aceptables (por ejemplo, un usuario que envía una copia de un documento no aceptado para la verificación de la identificación o una copia de un sobre postal en lugar de una factura de servicios públicos real) y cualquier otro motivo que los empleados o contratistas de la Compañía consideren adecuado.

El usuario recibirá el estado de “Aprobado Temporalmente” después de cargar los documentos y la documentación pasa a ser gestionada internamente. El “Equipo KYC” tendrá un día completo para revisarlos y enviar al usuario un correo electrónico con los resultados: (1) Aceptado; (2) Denegado; (3) Se requieren detalles adicionales (sin cambio de estado). Por lo general, los usuarios con estatus “Aprobado temporalmente” pueden acceder al sitio web, aunque tienen una capacidad restringida para realizar retiros. En función de los resultados del análisis de los Documentos, la Compañía toma una decisión final. Se crea un ticket de soporte en el sistema y se registra la causa cuando falla el procedimiento KYC. El usuario recibe una respuesta con el número de ticket y una explicación. No se permite al usuario realizar más depósitos o retiros de ningún tipo si no puede completar correctamente la verificación KYC. Si un usuario ha completado con éxito el procedimiento KYC, se lleva a cabo una revisión algorítmica y manual exhaustiva de su saldo y actividad antes de realizar cualquier retiro para determinar si la cantidad retirada es consecuencia de una actividad apropiada en la plataforma. No se permite a los usuarios enviar dinero directamente a otros usuarios.